退休计划顾问是由计划发起人出于各种原因选择的, 但根据富达的年度报告 计划发起人态度调查, 除非顾问被证明是有见识的, 细心和支持, 他们的计划发起人会毫不犹豫地寻找一个愿意这样做的顾问.
这项调查在最近的一篇文章中进行了总结 napa.net, 发现65%的计划发起人对他们的计划顾问感到满意, 38%的人打算从去年的30%转向市场. 虽然大多数受访者依靠他们的计划顾问进行计划设计和投资服务, 调查结果显示，赞助商最看重的是什么，这与最初聘请顾问的原因不同.
37%的受访者表示，对受托责任的担忧导致他们聘请了计划顾问，而公司增长和投资帮助的受访者分别占27%和26%. However, 一旦顾问-保荐人关系建立, 34%的受访者表示，他们认为顾问的退休计划专业知识是最有价值的, 其次是了解保荐人公司及其员工需求的能力(18%)和投资专业知识(17%)。.
Finally, 是时候考虑和他们的顾问分开了, 计划发起人给出的决定的三个主要原因是:
- 需要一个更有见识的顾问
- 他们的记录管理员有太多的服务问题
- 对员工教育要求支持不足.
“现在不是计划顾问满足于现状的时候,乔丹·伯吉斯说, 专业领域销售主管，负责监督富达机构资产管理公司的DCIO销售. 对一些顾问来说，这可能会让他们的业务面临风险. 对其他人来说，这可能是赢得新客户的机会.”
其他主要发现
- 计划顾问不仅在计划发起人做出计划设计变更的决定中起着重要作用, 接受调查的计划发起人中，近80%的人表示，他们的参与者对这些变化感到满意.
- 自动登记是受访者中最受欢迎的计划设计变更，其次是:
- 添加合格的默认投资选择(QDIA)
- 让参与者加入或重新加入一个目标日期的退休基金
- 增加罗斯供款选项
- 增加年度员工延迟百分比升级计划
- 当谈到他们的退休计划时, 计划发起人主要关注于降低业务成本. 他们还对受托责任的管理表示关切, 为员工退休做准备，解决诉讼和责任风险.
富达的2017年计划发起人态度调查分析了从超过1个国家收集的数据,100个计划发起人. 参与调查的人被认为是管理公司401(K)计划的主要负责人, 哪些被确定为至少有25名参与者和1000万美元的计划资产. 这项调查是与Research Now的奖励小组合作进行的, 一家独立的市场研究公司.
By 保罗·麦克尤恩，注册会计师，MTax, AIFA (新费城办事处)